CV/Mission de Développeur Borland freelance

Exemple de missions de Charbel,
Développeur Borland habitant les Hauts-de-Seine (92)

EXPÉRIENCES PROFESSIONNELLES

EY France –Caisse d’Epargne HDF Jan 2025-présent
Leader /Business Relation Manager
Contexte : Grand programme de rachat de Nagelmackers, la plus ancienne banque belge par la caisse d’épargne de haut de France,
j’objectif est l’implémentation des flux nécessaires afin d’arrimer les outils NM au SI CEHDF et le groupe BPCE sur tous les volets
fonctionnels
∆ Confirmation des cas d’usage métier et de reporting réglementaires spécifiques à Nagelmackers en lien avec les produits bancaires
couverts, en particulier sur les périmètres Conso/BFC, FINREP, COREP, Pilotage Financier,ALM
∆ Organisation d’ateliers avec les équipes métier de Nagelmackers et CEHDF d’une part pour valider les cas d’usage et les besoins de
reporting, et d’autre part avec BPCE sur le volet ZEN
∆ Analyser le SI existant Nagelmackers et les projets en cours afin d’établir une analyse d’écarts sur les données et les processus par
rapport aux principes et modalités d’intégration dans la ZEN
∆ Collecte des principes d’intégration de filiales Retail dans la ZEN auprès des équipes BPCE
∆ Analyse des modalités d’intégration des produits types de Nagelmackers dans la ZEN
∆ Identification des outils et technologies potentielles transitoires et en cible
∆ Déterminer les plans d’action et mise en œuvre à réaliser pour une solution tactique d’intégration transitoire dans la ZEN et cible
∆ Définir et formaliser le modèle conceptuel de données et le modèle physique de données
∆ Réaliser les comptes-rendus des réunions avec le client Caisse D’épargne
∆ Rédiger les spécifications fonctionnelles des interfaces et les plans de tests, scenarii et cas de tests, ainsi que les jeux de
données de tests

BPI France Juin 2024-Janvier
2025 Business Analyst au sein de la direction Data&IA
∆ Contexte: Au sein de BPI France , j’ai rejoint la direction Data&IA en tant que MOA risque (mode Agile) des micro
services impayés et performance tiers (gestion du défaut) et valorisations des sûretés.
∆ Accompagner les métiers dans l’analyse des écarts avec les moteurs Legacy (source données :Cassiope)
∆ Etude et cadrage et implémentation des solutions de calcul des impayés (maille facture/contrats) : crédit-bail ,
Immobiliers, Innovation, subvention, crédit impôt recherche…
∆ Mise à disposition des données impayés en temps réel (architecture micro services producteurs&consommateurs)
∆ Elaboration de la stratégie de test , écriture et automatisation des scénarios de test des cas nominaux et non régression
∆ Etude optimisation des traitements (gain de temps lors des traitements Init)
∆ Organisation et participation à la priorisation de la backlog et accompagnent de l’IT Risk et
∆ participation aux cérémonies agiles (PI Planning, Daily, Démo, Rétro…)
∆ Etude solution de valorisation des sûretés(migration de l’existant, revue des références, et exposition de la donnée selon
l’architecture cible)
∆ Accompagnement de l’équipe VPD (vision partagé du défaut) dans la consommation des données tiers et impayés
(maille facture et contrat), revue des règles et exposition du statut
Environnement : Risque de crédit, impayés, dépassement, anacrédit, NDOD, référentiel tiers, sûretés, méthodologie agile,
Datalake, Kafka, MongoDB, API, Oracle,Sqldeveloper, Datastage, Java, VBA, JIRA,Python, Spark , S3 Amazon
AWS,Cassiope,elasticSearch,Offset

Depuis Octobre 2019 : MOA risk et stream leader au sein de la direction de supervision des risques SCR COO
Natixis SA

Contexte :
Au sein de Natixis, j’ai rejoint la direction de supervision des risques en tant que MOA et stream leader dans le programme NDOD(new definition of default) et NPL(non performing loans). Le service est en charge de la supervision des risques et notamment garantir la bonne implémentation des nouvelles règlementations par la DSI et faire le lien avec les équipes risque BPCE.

Principales missions :

Étude de l’existant et proposition des axes d’amélioration (process , reporting et qualité des données)
Cadrage des streams et validation de la solution avec le product owner et les sponsors
Participation à l’étude de l’architecture fonctionnelle applicative
Préparation du chiffrage et la roadmap avec les différentes équipes.
Préparation et animation des OPCO et participation au comité de projet et de pilotage
Accompagnent de l’IT Risk et participation aux cérémonies agiles (Daily, Démo, Rétro…)
Rédaction des cahiers de recette et homologation de la solution cible

Principaux programmes/streams :

Contexte et enjeux :

Répondre à la règlementation du nouveau défaut et des prêts non performants en capitalisant sur les applications (Fermat ,Watch, et les référentiels de contreparties/notations) et data lake Risk Natixis où sont consolidés tous les évènements d’impayés, dépassements de limite, UTP (Unlikely To Pay) et forbearance ( restructuration avec difficultés financières).

Mise en place d’une nouvelle base forbearance(flux entrants, moteur, IHM et reporting) sous la gouvernance de la direction risque afin d’identifier les contrats en forbearance et suivre le cycle de vie (entrée/sortie en forbearance et gestion de la période probatoire)

La mise en place des nouvelles règles de contrôles (nouveaux objets métiers) afin d’assurer le suivi de la data quality avant envoi au moteur central du défaut (MDC) consolidant les données de Natixis SA et ses filiales dans le monde.

Environnement : Risque de crédit ,Fermat, référentiels contreparties et notations, reporting règlementaire, nouveau défaut(NDOD), prêt non performant (NPL),Watchlist , Data quality, change management, méthodologie agile, Fermat, Datalake, Hive, PowerBI, Access, Excel.

De Septembre 2017 à Septembre 2019 : Architecte Fonctionnel transverse au sein de l’équipe d’architecture centrale
Société Générale

Contexte :
Au sein du groupe Société Générale, j’ai rejoint ITEC/ARC/OFA, l’équipe d’architecture centrale de la Direction DSI de la banque d’investissement. Le département est en charge de l’architecture fonctionnelle et applicative au sein d’ITEC et de la transformation des processus et des systèmes d’information afin de répondre à la vision métiers en traçant une stratégie et une vision à long terme.

Principales missions :

Scoper les études et validation avec les sponsors et les product owners
Consolider l’architecture fonctionnelle applicative (AS-IS/TARGET)
Préparation du chiffrage et la roadmap avec les différentes équipes.
Préparation et animation des OPCO et participation au steerco
Partage des normes et méthodes avec les équipes d’exécution et suivi du déploiement de la solution après validation des POCs.

Principales études effectuées en tant qu’architecte fonctionnel :

SGBT DWH suivi positionnement de TPS (trades &positions system) pour l’allocation du collatéral :

Contexte et enjeux : Remplacer le data warehouse local (SGBT - Luxembourg) BCR par TPS, le repository central de SGCIB. L’étude propose une solution d’alimenter TPS à partir des deals Back-office de SGBT et du résultat du nouveau moteur de calcul du collatéral afin de servir les processus de contrôles des risques et les processus réglementaires (BCBS et anacredit)

Programme Comptes Cash Lori-Nostri (BCBS 239) :

Contexte et enjeux : Mise en place d’un suivi quotidien des comptes cash (Lori-nostri) et de remédier aux problèmes de qualité des données au niveau des référentiels des comptes. Le problème de la Data quality impactait les 3 chaînes de risque : réglementaire (RWA sur estimé), de contrepartie (limites dépassées) et de liquide (calcul LCR et NFSR)

Une solution globale et une gouvernance a été proposée et adoptée en capitalisant sur les différentes initiatives en cours, dont la gestion de la liquidité intra day.

Environnement : Togaf , risque de crédit, contrepartie et liquidité, comptes cash (Lori-Nostri), Correspondant Bancaire, Swift, Référentiel, Data quality , BCBS 239 , Data Lake, API

Etude Treasury and Payment pour le BREXIT

Contexte et enjeux : Dans le cadre du Brexit, j’ai été sollicité pour participer à l’étude avec nos correspondants à Londres (entité SGIL) afin de proposer une solution de paiement pour les clients européens et pour les chambres de compensation.
L’étude a été menée en étroite collaboration avec les business analyste des différents Back-office /Asset Classes impactés, ainsi que les responsables des outils de système de règlement et de gestion de la trésorerie afin de trouver la solution adéquate (budget /temps)

Environnement : Comptes Cash, Correspondant Bancaire, système de règlement, Swift, Back-office (OTC, dérivées listées, FX–Balance conversion.), Comptabilité.

Etude Wholesale Data Quality framework DQHUB (gestion des incidents et résultat de contrôle)
Contexte et enjeux : le but de cette étude est de déployer une stratégie offensive permettre une efficacité opérationnelle pour les équipes métiers (world wide : Amer, Asie, Europe…) et de répondre rapidement aux exigences réglementaires actuelles (BCBS239) et futures.
Le but est d’avoir un HUB central (sur le lake) qui permet de stocker les incidents et les résultats de contrôles permettant de calculer le niveau de la qualité de donnée grâce à des métriques qui seront comparées aux exigences métiers et réglementaires.

Environnement : Togaf , Data quality, BCBS239, Data Lake, Hadoop, Kafka, Spark, intelligence artificielle, API, DQ Rules, DQ metrics

Etude 3D :
Contexte et enjeux : 3D est une application groupe (mainframe à migrer sur le lake groupe) qui reçoit des fichiers, les contrôle, les transforme, enrichit des données et les envoie à des applications abonnées chez ITEC, ITIM, BSC et IRBF.
Mon rôle en tant qu’architecte ITEC consistait à accompagner l’architecte groupe afin de consolider l’architecture AS-IS et propo...