Un projet qui consiste à faire évoluer l’outil de conseil en investissement en agence pour intègrer la notion d’allocation d’actifs permettant d’accompagner les conseillers et leur faciliter l’entretien avec les clients en proposant des packages présélectionnés par les experts produits. Il s’agit de portefeuilles modèle qui se composent de supports de la nouvelle gamme ESG et déclinés par niveau de risque.
L’allocation d’actifs vient en substitution de la séléction à la carte des supports (stock picking) lors d’un conseil. Un projet qui est passé en PROD le 29 Mars 2021.
Dans le même projet, on a aussi integré la nouvelle gamme de Finance Durable avec 20 nouveaux fonds ISR et ENV en intégrant un mécanisme permettant de receuillir le consentement du client sur son appétence à cette gamme et permettant de proposer des Portefeuilles modèle correspondant à son appétence. Un projet qui est passé en PROD le 09 Février 2021 et a permis à la SG d’être parmi les prémières banques à proposer une gamme mixte de produits écolo-responsables.
Le projet a été mené en agile SCRUM avec une équipe de développement Front/Back Office basée à Montpellier et une équipe de PO/BA basé à Paris et dont je fais partie.
Actuellement, je collabore sur le projet YOGA (fusion des enseignes SG et CDN)
Crédit Agricole CIB, depuis 12/2018
BDDF a souhaité mettre à la disposition des conseillers, pour le canal agence, un service de conseil en investissement s’appuyant sur des recommandations sous un format d’allocation d’actif portant sur l’épargne financière.
L’allocation proposée sera contenue dans des enveloppes d’investissement (CTO, PEA et ASV) et sera gérée uniquement dans le cadre de la gestion libre dans un premier temps (donc hors service de gestion déléguée : GSM, Alliage gestion).
Le projet visait à encadrer un besoin majeur :
- Un renforcement de la qualité des conseils apportés à nos clients notamment par un renforcement de la diversification des produits qui leur seront proposés tout en garantissant une mise en adéquation avec la situation .
BDDF/CLI/PAR/EFI a exprimé le besoin de faire évoluer le parcours financier dans le cadre du nouveau modèle relationnel et du devoir de conseil en épargne financière via le canal agence. Cette évolution portera sur la notion de l’allocation d’actif.
La mise en œuvre du projet a été réalisé dans le respect des exigences réglementaires des directives MIF et IDD portant sur la protection de la Clientèle
Réalisations
- Monter en compétences sur l’existant et analyser les besoins émis par le Product Owner
- Effectuer des études de faisabilité
- Animer les atéliers de Brainstroming avec le Product Owner (pour lever certaines ambiguïtés)
- Réaliser des études d’impacts fonctionnels et techniques
- Rédaction des spécifications technico-fonctionnelles dans des pages Confluence+Jira
- Valider des solutions avec les Product Owner et Tech Lead et les présenter aux développeurs lors des Grooming sessions
- Participer activement dans les cérémonies Agile avec l’équipe de dév (Daily, PI planning, Sprint Planning …)
- Définir et mettre en œuvre des stratégies de tests
- Paramétrage du catalogue produits
- Evolution de MDD
- Test et Validation
- Rédaction de PV
- Assurer le Support fonctionnel
Sujets traités:
- Aménagement des widgets dans le parcours Evaluation
- Faire évoluer les IHM de conseil et de synthèse pour mettre en place l’allocation d’actifs
- Intégration de la notion de la capacité à supporter des pertes dans les écrans de conseil
- Mettre en place un questionnaire pour receuillir le consentent du client sur la finance durable
- Evolution du MDD pour contenir les portefeuilles modèle et réaliser l’allocation d’actifs
- Evolution de la proposition de conseil en intégrant la Finance durable et la capacité à supporter des pertes pour les PP et PM
- Intégrer la notion de MArket Structure dans les écrans de restitution des avoirs client.
- Paramétrage du catalogue Produits
- Analyser et traiter les tickets PROD créés par les conseillers
Interlocuteurs
- Product Owner (Paris), les chefs produits, le métier , la conformité , l’équipe de développeurs
Dans le cadre de la refonte du SI Cash Management de CACIB, intervention sur le projet MOZART (Monitor AnalyZe and Act at Real Time) est le projet de refonte du monitoring des messages de paiement à l’aide d’un nouvel outil de monitoring qui permettra aux utilisateurs Back Office de suivre les flux depuis l’acquisition au niveau canaux (OPTIM.NET, OPTIM.EDI …) jusqu’au moteur de paiement.
Le projet est mené en agile SCRUM avec une équipe de développement Back Office à Singapour et une équipe Front Office à Paris.
Réalisations
- Revoir l’existant et analyser les besoins émis par le Product Owner
- Effectuer des études de faisabilité
- Animer les Workshops avec le Product Owner (pour lever certaines ambiguïtés)
- Réaliser des études d’impacts fonctionnels et techniques
- Valider des solutions avec les Product Owner et Tech Lead et les présenter aux développeurs lors des Grooming sessions
- Animer les Daily Meeting avec les SCRUM Master
- Définir et mettre en œuvre des stratégies de tests
- Assurer le Support fonctionnel
Sujets traités:
- Mise en place un algorithme de calcul de statuts de paiements via des batchs
- Priorisation des paiements à traiter par cutOff-Time selon le type de produit et la devise (SCT, SDD, XCT, ICT …)
- Modification de la gestion d’accès utilisateurs pour être conforme aux exigences des architectes.
- Restreindre la consultation des informations confidentielles à certains profils (Salaires CACIB)
- Mettre à jour les contrats de Web Services (REST - JSON)
Interlocuteurs
- Front Office (Paris), Product Owner (Paris)
- BackEnd(Singapore), BA/chef de projets/TechLead, autres systèmes (TSN, ACCEPT, OIL - Paris)
Réalisations
- Revoir l’existant et analyser les besoins et étudier la faisabilité
- Réaliser des études d’impacts fonctionnels
- Animer les sessions de Sprint Planning et les Daily Meeting
- Définir et mettre en œuvre des stratégies de tests
- Assurer le Support fonctionnel, déploiement et formation des utilisateurs finaux
Sujets traités:
- Intégration de la totalité des swifts MT564/5/6/7/8 (ISO15022 et ISO20022)
- Gestion des Opérations sur titres (DVCA, DVOP, DVSE, MRGR, RHDI, EXRI …)
- Data Cleaning (filtrage des données reçues par les Providers)
- Client Instructions /Consolidation /Blocage de positions (MT524) /Réconciliation /Allocation / Liquidation ou Paiement en date valeur
- Ajustement Marché (Market Claim)
- Opérations de Transformations
- Impact des Positions et Balances clients
- Tax Refund
Interlocuteurs
- Marchés étrangers (BONY, CASEIS …), Marché local (dépositaire Centrale CSD (IBERCLEAR)), Banco Agente (BBH…), Banco Santander
- Développeurs, PO (utilisateurs finaux), chef de projet, TechLead
2012-2014 : Mise en place de MegaCor (Opérations sur titre)
Adaptation et installation d’un nouveau produit MegaCor (Opérations sur titre) remplaçant l’ancien produit (Mono-option). Projet apportant la capacité à gérer les événements multi-options et à communiquer avec les marchés locaux et étrangers (Banco Agente, IBERCLEAR). Etude de l’architecture existante de la base de données et adaptation au nouveau produit. Analyse et intégration des changements imposés par le marché Espagnol.
2014-2015 : Réforme du Marché Espagnol (Phase1)
Analyse de circulaire marché concernant le changement radical de flux pour les opérations bilatérales et multilatérales (intégration des swifts Marchés MT54x, MT54Y, MT548 … et adaptation des cycles de vie).
Découpage en Sprints, rédaction des spécifications technico-fonctionnelles, développement, recette, mise en production et support post-production
2015-2017 : Réforme du Marché Espagnol (phase2) Target2 Securities (T2S)
C’est la suite du projet précédant, ça concerne l’alignement du marché Espagnol avec le standard Européen en ce qui concerne la liquidation ou settlement avec T2S. Analyse des changements de flux et de cycles de vie des opérations bilatérales/multilatérales en grande partie, et en petite partie les opérations sur titre (Ajustement Marché et Transformations)
Analyse, Conception et développement d’un module de réconciliation de positions détenues par la banque avec le Marché via MT535 (position par entité), MT536 (Settled Operations), MT537 (Pending Opérations), MT538 (Intra-Mouvements Opérations).
Réalisations
- Revoir l’existant et analyser les besoins, étudier la faisabilité
- Réalisation des études d’impacts fonctionnels
- Définition et mise en œuvre des stratégies de tests
- Effectuer du Support fonctionnel
- Déploiement et formation
- Optimiser certains process traitant un énorme volume de données
- Animer les sessions de Sprint Planning et les Daily Meeting
Sujets traités:
- Intégration de la totalité des SWIFTS MT564/5/6/7/8 (ISO15022 et ISO20022) et MT54X(RFP/RVP/DFP/DVP), MT54Y (Liquidation des MT54X), MT548 (Matching)
- Traiter les opérations sur titres (DVCA, DVOP, DVSE, MRGR, RHDI, EXRI …)
- Filtrer les données reçues par les Providers : Data Cleaning
- Client Instructions /Consolidation /Blocage de positions (MT524) /Réconciliation /Allocation / Liquidation ou Paiement en date valeur
- Ajustement Marché (Market Claim)
- Opérations de Transformations
- Impact des Positions et Balances clients
- Réconciliation avec le marché via MT535/6/7/8
Interlocuteurs
- Marché étranger (BONY, CACEIS …), Marché local (dépositaire Central CSD